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21वीं सदी व्यस्त कार्यक्रमों की विशेषता है। जब आप काम खत्म करने के लिए, घर की जिम्मेदारियों को निभाने के लिए, थिएटर में नई फिल्म को पकड़ते हैं, या नए रेस्तरां को आजमाते हैं, तो नागरिकों के रूप में हमारे महत्वपूर्ण कर्तव्य के बारे में भूलना आसान है इन्ही में से एक Income Tax ITR E-Filing भी है।
शुक्र है कि दुनिया में सब कुछ डिजिटल हो गया है, income tax filing भी ऑनलाइन हो गई है। अपने tax का मैन्युअल रूप से भुगतान करने के लिए लंबी कतारों और व्यस्त कार्यक्रम में समय निकालने के दिन गए। Income Tax ITR E-Filing ने प्रक्रिया को सरल बना दिया है। इसलिए, आपके पास वास्तव में अपने करों का भुगतान न करने का कोई बहाना नहीं है।
Income Tax ITR E-Filing
एक भारतीय नागरिक के रूप में, taxable range के भीतर आय अर्जित करने वाले प्रत्येक व्यक्ति को अपनी आय पर कर का भुगतान करना पड़ता है। यह भारत के आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 139 (1) के तहत अनिवार्य है। जब कोई व्यक्ति स्वयं इस कर का ऑनलाइन भुगतान करता है, तो इसे Income Tax ITR E-Filing कहा जाता है।
Income Tax ITR E-Filing दाखिल करने के सबसे आसान तरीकों में से एक है। एक करदाता के रूप में, आप ITR e-filing सब अपने दम पर कर सकते हैं। Income Tax ITR E-Filing के लिए कोई प्रिंट दस्तावेज शामिल या लंबे, जटिल कदम नहीं हैं। जब तक आप आयकर शीर्षों, संबंधित आय और कटौतियों को जानते हैं, और आपके पास स्कैन किए गए प्रमाण हैं, तब तक आप आसानी से स्वयं रिटर्न दाखिल कर सकते हैं।
यदि आप Income Tax ITR E-Filing स्वयं करने के बारे में सुनिश्चित नहीं हैं, तो आप आयकर ऑनलाइन फाइलिंग के लिए पेशेवर सहायता भी ले सकते हैं। किसी भी तरह से, प्रक्रिया त्वरित, सरल और परेशानी मुक्त है
Importance of filing income tax returns
भारत के कानून का पालन करने वाले नागरिक के रूप में, यदि आपकी आय कर योग्य श्रेणी में है तो आयकर रिटर्न दाखिल करना अनिवार्य है। आप इसे मैन्युअल रूप से करते हैं या आप Income Tax ITR E-Filing के माध्यम से कर सकते हैं, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता। यदि आप एक ऐसे व्यक्ति हैं जिनकी वार्षिक आय कर योग्य सीमा के भीतर है, तो अपना कर दाखिल करना अनिवार्य है।
आमतौर पर, व्यक्तियों के लिए, आयकर रिटर्न दाखिल करने की नियत तारीख, मैन्युअल रूप से या आईटीआर ऑनलाइन, हर साल जुलाई (31 वीं) के अंत में होती है। इस डेडलाइन को मिस करने पर पेनल्टी लगेगी।
व्यक्तियों के लिए समय पर अपना Income Tax ITR E-Filing दाखिल करना महत्वपूर्ण है क्योंकि एक चूक भुगतान यात्रा के लिए वीजा प्राप्त करने की संभावना को बाधित कर सकता है और यहां तक कि आपके ऋण आवेदनों में भी गड़बड़ी कर सकता है।
यह भी संभावना है कि आईटी विभाग आपके खिलाफ कानूनी कार्रवाई शुरू कर सकता है। भारतीय कर कानून कम से कम 3 साल के कारावास की अनुमति देते हैं जो 7 साल तक बढ़ सकता है।
इनमें से किसी भी परेशानी से बचने के लिए समय पर अपने करों का भुगतान करना सबसे अच्छा है। Income Tax ITR E-Filing के साथ, प्रक्रिया वास्तव में आसान है।
Right ITR form for E-File returns
Income Tax ITR E-Filing करते समय कौन सा ITR form चुनना है, यह जानना महत्वपूर्ण है। अन्यथा, इसे अमान्य माना जा सकता है। चुनने के लिए 7 अलग-अलग आयकर रिटर्न फॉर्म हैं:
- ITR 1 – आईटीआर 1 या सहज वेतनभोगी आय, एक घर की संपत्ति से आय, अन्य स्रोतों से आय के साथ-साथ ₹ 5,000 तक की कृषि आय वाले व्यक्तियों के लिए फॉर्म है। साथ ही, इन सभी स्रोतों से आपकी कुल आय ₹50 लाख से अधिक नहीं होनी चाहिए।
- ITR 2 – यह फॉर्म उन व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (HUF) के लिए है जिनकी वेतन, पेंशन, गृह संपत्ति और अन्य स्रोतों से ₹50 लाख से अधिक की आय है। व्यवसाय या पेशेवर आय वाले व्यक्तियों या एचयूएफ को इस फॉर्म का उपयोग नहीं करना चाहिए।
- ITR 3 – व्यवसाय या पेशे से लाभ कमाने वाले व्यक्तियों या एचयूएफ के लिए, यह उपयोग करने का फॉर्म है। आप इस फॉर्म में ही गृह संपत्ति, वेतन, पेंशन और अन्य स्रोतों से होने वाली आय को भी शामिल कर सकते हैं।
- ITR 4 – आईटीआर 4 या सुगम व्यक्तियों, एचयूएफ, पार्टनरशिप फर्मों के लिए है जो व्यवसाय या पेशे के माध्यम से आय अर्जित करते हैं। यह उन लोगों के लिए भी है जिन्होंने सरकार की नई अनुमानित आय योजना का विकल्प चुना है। हालांकि, आय ₹50 लाख प्रति वर्ष से अधिक नहीं हो सकती।
- ITR 5 – यह फॉर्म फर्मों, लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप (LLPs), एसोसिएशन ऑफ पर्सन्स (AOPs), व्यक्तियों का निकाय, कृत्रिम न्यायिक व्यक्ति (AJP), मृतक की संपत्ति, दिवालिया की संपत्ति, बिजनेस ट्रस्ट और निवेश कोष के लिए है।
- ITR 6 – सभी कंपनियां (धारा 11 के तहत छूट का दावा करने वाली कंपनियों को छोड़कर, यानी धर्मार्थ या धार्मिक उद्देश्यों के लिए रखी गई संपत्ति से आय) इस फॉर्म का उपयोग कर सकती हैं। यह फॉर्म विशेष रूप से ऑनलाइन Income Tax ITR E-Filing के लिए उपलब्ध है।
ITR 7 – यह फॉर्म उन व्यक्तियों और कंपनियों के लिए है जो धारा 139(4ए) या धारा 139(4बी) या धारा 139(4सी) या धारा 139(4डी) या धारा 139(4ई) या धारा 139(4एफ) के तहत रिटर्न दाखिल कर रहे हैं।
- Section 139(4A) – धर्मार्थ या धार्मिक उद्देश्यों के लिए रखी गई संपत्ति से आय
- Section 139(4B) – एक राजनीतिक दल द्वारा दायर किया जाना
- Section 139(4C) – वैज्ञानिक अनुसंधान संघों, समाचार एजेंसियों, संघों, या संस्थानों द्वारा धारा 10 (23ए), आदि में संदर्भित द्वारा दायर किया जाना।
- Section 139(4D) – विश्वविद्यालय, कॉलेज या अन्य संस्थानों के लिए
- Section 139(4E) – प्रत्येक व्यवसाय ट्रस्ट जो अन्य प्रावधानों के तहत आय या हानि प्रस्तुत नहीं करता है
- Section 139(4F) – धारा 115UB में संदर्भित निवेश कोष
Benefits of Income Tax Returns e-Filing
Tax की पारंपरिक मैनुअल फाइलिंग की तुलना में, ऑनलाइन Income Tax ITR E-Filing आसान, सुविधाजनक और परेशानी मुक्त है। यह छुट्टियों या सप्ताहांत पर नहीं रुकेगा और आप इसे अपने घर के आराम से किसी भी समय कर सकते हैं। अन्य लाभों में से कुछ हैं:
- सभी दस्तावेजों को आपकी प्रोफाइल पर ऑनलाइन अपलोड करना होगा। इसे भविष्य में ऑनलाइन Income Tax ITR E-Filing के लिए स्टोर किया जाता है। मैनुअल फाइलिंग के विपरीत, आपको बार-बार एक कॉपी जमा करने की जरूरत नहीं है।
- आप रिफंड की स्थिति सहित ITR website पर रीयल-टाइम में अपनी आयकर ई-फाइलिंग की स्थिति की जांच कर सकते हैं।
- ऑनलाइन टैक्स फाइलिंग में कम त्रुटियां हैं।
- इलेक्ट्रॉनिक मोड के माध्यम से भुगतान सरल और तात्कालिक है।
- ऋण स्वीकृति, वीजा या अन्य कारणों से अपने ITR की प्रतियां प्राप्त करना आसान है क्योंकि आप उन्हें वेबसाइट से आसानी से डाउनलोड कर सकते हैं।
- आप अपना रिटर्न स्वयं दाखिल कर सकते हैं या Income Tax ITR E-Filing के लिए किसी पेशेवर की मदद ले सकते हैं।
Documents required for E-Filing Taxes
अपने वेतन के आधार पर Income Tax ITR E-Filing करने वाले व्यक्तियों के लिए, ये वे दस्तावेज हैं जिनकी आवश्यकता होगी:
- स्थायी खाता संख्या (PAN)
- आधार नंबर, जिसे PAN से जोड़ा जाना चाहिए
- Form 16 – फॉर्म 16 में किसी कर्मचारी की ओर से नियोक्ता द्वारा भुगतान किए गए किसी भी कर के बारे में जानकारी होती है। इसे TDS certificate भी कहा जाता है। आपके नियोक्ता को यह फॉर्म आपके लिए प्रस्तुत करना चाहिए।
- मूल वेतन, महंगाई भत्ता, मानक कटौती और लागू अन्य भत्तों के विवरण के साथ वेतन पर्ची।
- फॉर्म 26AS, जो आपको टीडीएस, आपके नियोक्ता द्वारा आपकी ओर से भुगतान किए गए करों के साथ-साथ भुगतान किए गए किसी भी अग्रिम कर के बारे में विवरण देगा।
- मकान किराया रसीदें, HRA allowance के मामले में। भारत में HRA calculator का उपयोग करना आपकी छूट वाली एचआरए राशि निर्धारित करने का एक आसान तरीका है
- Income Tax ITR E-Filing दाखिल करते समय कटौती का दावा करने के लिए, ऊपर बताए गए दस्तावेजों के अलावा निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:
- आपके बैंक से जमा खाता और बचत खाता ब्याज प्रमाणपत्र।
- गृह संपत्ति आय का प्रमाण।
- संपत्ति की बिक्री से पूंजीगत लाभ आय का प्रमाण।
- गृह ऋण, शिक्षा ऋण, बीमा, चिकित्सा व्यय आदि के भुगतान का प्रमाण।
- टैक्स सेविंग एफडी, ईएलएसएस निवेश, एनपीएस, आदि जैसे किसी भी कर-कटौती योग्य निवेश का प्रमाण।
Steps for E-Filing ITR Online
Income Tax ITR E-Filing एक बहुत ही सरल प्रक्रिया है, जब आपके पास सभी बुनियादी विवरण हो जाते हैं। आईटीआर ई-फाइल करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:
- सबसे पहले आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं
- यदि आप एक नए उपयोगकर्ता हैं, तो आपको अपना पंजीकरण कराना होगा। “Register Yourself” बटन पर क्लिक करें और अपना खाता बनाने के लिए विवरण भरें।
- यदि आप एक मौजूदा उपयोगकर्ता हैं, तो अपने यूजर आईडी (पैन विवरण), पासवर्ड और कैप्चा कोड के साथ पोर्टल में लॉग इन करें।
- लॉग इन करने के बाद, ‘ई-फाइल’ टैब (तीसरा विकल्प) पर होवर करें और ‘आयकर रिटर्न’ विकल्प चुनें।
- निम्नलिखित पृष्ठ आपके पैन विवरण, मूल्यांकन वर्ष, आईटीआर फॉर्म नंबर, फाइलिंग प्रकार और सबमिशन मोड के लिए पूछेगा। ये सभी विवरण दर्ज करें।
आमतौर पर, पैन Auto-Populated होना चाहिए। आकलन वर्ष वह वर्ष होगा जिसके लिए आप Income Tax ITR E-Filing कर रहे हैं। वेतनभोगी व्यक्ति के लिए, फॉर्म ITR 4 होगा। फाइलिंग प्रकार ‘मूल / संशोधित रिटर्न’ होना चाहिए और जमा करने का तरीका ‘तैयार और ऑनलाइन जमा’ होगा।
- बैंक विवरण को ध्यान से देखें और फिर “Continue” पर क्लिक करें।
Note – ड्राफ्ट को समय-समय पर सेव करें ताकि आपके द्वारा दर्ज की गई जानकारी खो न जाए।
- सबमिट करने से पहले, आपको अपनी Income Tax ITR E-Filing को सत्यापित करना होगा। ‘कर भुगतान और सत्यापन’ टैब पर नेविगेट करें और इनमें से कोई एक विकल्प चुनें:
- मैं ई-सत्यापन करना चाहता हूं (यह बैंक एटीएम, आधार ओटीपी, पूर्व-मान्य बैंक खाते, या पूर्व-मान्य डीमैट खाते के माध्यम से किया जा सकता है)
- मैं File करने की तारीख से 120 दिनों के भीतर बाद में e-verification करना चाहता हूं
- मैं e-verification नहीं करना चाहता और filing करने की तारीख से 120 दिनों के भीतर सामान्य या Speed post के माध्यम से “centralized processing center, आयकर विभाग, बेंगलुरु के माध्यम से एक Signed ITR-V Send करना चाहता हूं।
- एक बार यह हो जाने के बाद, ‘Preview and Submit’ बटन पर क्लिक करें, एक बार फिर दर्ज किए गए सभी विवरणों को सत्यापित करें और फिर “सबमिट करें” पर क्लिक करें।
- जब आप अपना Income Tax ITR E-Filing करते हैं, तो आपको तुरंत अपने खाते के साथ-साथ अपने पंजीकृत ईमेल आईडी पर एक पुष्टिकरण प्राप्त करना चाहिए।
- सत्यापन के बाद, आईटी विभाग आपके आयकर रिटर्न को Processing करना शुरू कर देगा।
Check the status of ITR
जब आप अपने करों को Income Tax ITR E-Filing करते हैं, तो आप आसानी से अपनी आईटीआर स्थिति ऑनलाइन सत्यापित कर सकते हैं।
- आईटीआर वेबसाइट पर अपने अकाउंट में लॉग इन करें।
- “My Account” टैब पर navigate करें और “e-file किए गए Return / Form देखें” पर जाएं।
- “Income Tax Returns” विकल्प चुनें और सबमिट करें। यह आपके रिटर्न की स्थिति प्रदर्शित करेगा।
वैकल्पिक रूप से, यदि आपके पास अपनी ई-फाइलिंग से पावती संख्या है, तो आप अपने आईटीआर स्थिति की जांच के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं।
- आईटीआर वेबसाइट पर जाएं। बाईं ओर ITR status ऑप्शन पर क्लिक करें।
- अपना पैन विवरण, पावती संख्या और कैप्चा दर्ज करें।
- अपनी स्थिति तुरंत प्राप्त करने के लिए “Submit” पर क्लिक करें।
- आपके टीआर रिफंड की स्थिति की जांच करने के लिए प्रक्रिया समान है।
Penalty for late Income tax e-Filing
Central Board of Direct Taxes (सीबीडीटी) आईटीआर देर से दाखिल करने पर जुर्माना लगाता है। आमतौर पर, व्यक्तियों के लिए Income Tax ITR E-Filing या मैनुअल फाइलिंग की अंतिम तिथि हर साल 31 जुलाई होती है। अगर आप उसके बाद लेकिन 31 दिसंबर से पहले अपना टैक्स फाइल करते हैं, तो ₹5,000 का late penalty शुल्क लगाया जाएगा। अगर आप और देरी करते हैं, तो ₹10,000 का जुर्माना लगाया जाएगा
अगर मैं ITR file नहीं करता तो क्या होगा ?
यदि आप अपनी Income Tax ITR E-Filing में देरी करते हैं, तो ₹10,000 तक का जुर्माना लगाया जा सकता है। भारत में आयकर चोरी एक आपराधिक अपराध है जिसमें जुर्माने के अलावा 7 साल तक की imprisonment हो सकती है।
Zero-income tax return कैसे दाखिल किया जाता है ?
zero-income tax return या शून्य रिटर्न दाखिल करना किसी अन्य आईटीआर दाखिल करने जैसा ही है। ITR website पर जाएं। सभी विवरण और कटौती दर्ज करें। आपको अपने आप शून्य कर मिलेगा, जिसे आप जमा कर सकते हैं।